Exempleado de banco en Nueva Jersey se declara culpable por lavado de más de 26 millones de dólares hacia Colombia
En una audiencia celebrada el 22 de enero de 2026, Oscar Marcel Nunez-Flores, de 34 años y ex empleado de TD Bank en Scotch Plains, Nueva Jersey, se declaró culpable por conspiración para lavar instrumentos monetarios y recibir sobornos. El implicado estuvo activo en el esquema desde marzo de 2021 hasta su captura en octubre de 2023, tras facilitar el lavado y transferencia hacia Colombia de más de 26 millones de dólares.
De acuerdo con la investigación, Nunez-Flores utilizó su cargo para abrir decenas de cuentas empresariales fraudulentas asociadas a empresas fantasma, sin la presencia de clientes reales. Gestionó más de 600 tarjetas de débito, muchas a su nombre, que permitieron realizar alrededor de 120.000 extraídas en cajeros automáticos solo en Colombia. Parte del modus operandi también contaba con el registro de compañías falsas en Nueva Jersey y el envío de tarjetas directamente a cómplices colombianos.
El ex empleado recibió sobornos entre 500 y 2.500 dólares por cada cuenta afiliada, efectuados en efectivo o a través de plataformas digitales. “Este caso muestra cómo los esquemas complejos de lavado dependen de insiders dispuestos a quebrantar salvaguardas bancarias”, señaló Philip Lamparello, consejero senior de la Oficina del Fiscal de Estados Unidos para Nueva Jersey. Por su parte, el subprocurador A. Tysen Duva añadió: “Nunez-Flores explotó su posición en el banco para beneficio propio y accesibilizó la plataforma a criminales. Él será juzgado, al igual que quienes cometan abusos similares”.
Esta investigación contó con la cooperación de la DEA, la Investigación Criminal del IRS, la Oficina del Inspector General del FDIC, la policía local y varias fiscalías federales. Las sanciones podrían alcanzar hasta 20 años de prisión y multas relacionadas con el monto lavado y los sobornos recibidos.
La Unidad de Integridad Bancaria del Departamento de Justicia reiteró su compromiso “para proteger la estabilidad financiera y continuar desmantelando redes que corrompen el sistema financiero estadounidense”. Se espera que la sentencia se dicte el próximo 27 de mayo. Las autoridades llaman a reforzar la vigilancia y colaboración para impedir nuevas vulnerabilidades en el sistema bancario.
