Empleado de TD Bank en Nueva Jersey se declara culpable en esquema de lavado por más de 26 millones hacia Colombia
Un empleado de TD Bank en Nueva Jersey admitió su responsabilidad en un esquema de lavado de dinero de más de 26 millones de dólares hacia Colombia mediante cuentas fraudulentas y retiros en cajeros automáticos. Oscar Marcel Nunez-Flores, de 34 años y residente en North Plainfield, enfrentó cargos esto en Newark ante la Jueza Federal Esther Salas.
Entre marzo de 2021 y octubre de 2023, Nunez trabajó en la sucursal de TD Bank en Scotch Plains, donde, según informó la Fiscalía, aceptó sobornos para abrir 63 cuentas comerciales a nombre de empresas fantasma, algunas sin presencia de los supuestos propietarios. A través de esas cuentas, emitió más de 600 tarjetas de débito que se usaron para más de 120 mil retiros en cajeros automáticos ubicados en Colombia. Algunas tarjetas fueron enviadas directamente a co-conspiradores en ese país.
Por cada cuenta falsa abierta recibió pagos entre 500 y 2.500 dólares, pagados en efectivo o plataformas digitales. “Este caso demuestra cómo los esquemas complejos de lavado de dinero a menudo dependen de insiders dispuestos a violar salvaguardas básicas”, explicó Philip Lamparello, consejero senior de la oficina del Fiscal General. Nunez utilizó su posición de confianza para evadir controles de identificación exigidos por TD Bank.
El implicado enfrenta posibles penas hasta de 20 años por conspiración para lavar dinero y multas de hasta 500.000 dólares, además de una condena de hasta 30 años y 1 millón en multa por soborno a empleado bancario. La sentencia está programada para el 27 de mayo de 2026. La investigación contó con el apoyo de la DEA, el IRS, FDIC y autoridades locales, que reforzaron la fiscalización para mitigar operaciones ilegales en el sistema financiero.
Se recomienda a los bancos redoblar esfuerzos en control de riesgo para evitar daños similares y pedir a la comunidad reportar actividades sospechosas a las autoridades competentes.
